Большинство банков предлагают свои варианты онлайн-сервисов, которые позволяют клиентам совершать операции без личного посещения отделения или филиала. «Телебанк» ВТБ – именно такая система. Она облегчает взаимодействие между клиентом и банком. Действует стабильно и качественно, а благодаря продуманной защите данных позволяет не переживать о сохранности личной информации.

Возможности системы

Система «Телебанк» от ВТБ позволяет выполнять следующие действия:

Обменивать валюту по выгодному курсу;
, связь, интернет, телефонию, вносить деньги на онлайн-кошельки и так далее. Всего в системе более 3 тысяч получателей;
Платить налоги и штрафы со скидкой 50%;
Работать с депозитами, начиная с и заканчивая пополнением или снятием средств;
Получать или ;
Создавать шаблоны для часто используемых операций;
Активировать «Автоплатеж», если нужно на какой-то счет регулярно перечислять определенную сумму. Например, можно выставить автоматическое пополнение баланса мобильного телефона или оплату кредита;
. Через «Телебанк» это можно сделать со скидкой в 10%. Также, есть ;
Переводить деньги во всевозможные благотворительные фонды.

Система постоянно улучшается, дополняется и модернизируется, обрастая новыми возможностями и услугами. Например, появилась приложение, которую можно скачать с сайта ВТБ на свой смартфон. Помимо вышеперечисленных функций, она также привязывается к местоположению пользователя и показывает все близлежащие банкоматы и отделения.

Особенности подключения

Подключиться к услуге «Телебанк» можно в отделении ВТБ. Для этого потребуется написать соответствующее заявление, форму которого сотрудники предоставят на месте. Вплоть до 2017 года эта услуга была платной, но начиная с 25.04.2017 года стала полностью бесплатной. С мобильной версией еще проще. После того, как доступ к основной системе по заявлению получен, достаточно просто скачать и установить приложение, вводя те же данные для входа, что и для браузера.

В некоторых случаях система блокируется. Есть два варианта: временная и постоянная блокировки. В первом случае нужно просто подождать полчаса. Во втором, придется или обратиться в ближайшее отделение.

Лимиты на операции

«Телебанк» ВТБ — это онлайн кабинет, который практически исключает необходимость посещать отделение. Но полностью заменить его, все же не может. Посмотреть лимиты на совершаемые операции можно прямо в личном кабинете. В левой части экрана есть раздел «Профиль и Пакет услуг», в котором нужно выбрать пункт «Лимиты на операции». Они устанавливаются индивидуально для каждого пользователя и бывают двух видов:

Ежемесячные. Этот лимит «сбрасывается» ровно через месяц после проведенной операции. Допустим у клиента есть ограничение на перевод средств в размере до 40 тысяч рублей. Один раз переведя такую сумму 5 апреля он будет вынужден ждать ровно месяц, до 5 мая.
Суточные. В этом случае лимит ограничивает пользователя только на часа. Предположим, что одновременно с лимитом в 40 тысяч на месяц есть еще ограничение на 5 тысяч в сутки. Совершив перевод в размере 5 тысяч, в 10 часов утра 5 апреля, следующий раз отправить деньги пользователь сможет только в 10 утра 6 апреля.

Вход в личный кабинет и восстановление доступа

Для входа в личный кабинет необходимо зайти на официальный сайт ВТБ . В правом верхнем углу находится кнопка «Интернет-Банк». Если навести на нее курсор мыши, раскроется меню, в котором физическим лицам необходимо выбрать «ВТБ-онлайн», а юридическим – «ВТБ Бизнес Онлайн». В открывшемся окне нужно ввести УНК (уникальный номер клиента). Фактически, это логин. Ниже вводится пароль. Нажав «Войти» (при условии, что все данные указаны верно), клиент сразу попадает в свой личный кабинет этой системы.

Потерять логин практически невозможно. Он указан в договоре с банком, а кроме того, можно позвонить на горячую линию и выбрать в голосовом меню раздел «Счета, вклады, интернет-банк».

Там будет пункт . Пароль приходит в СМС сообщении. Бывают случаи, когда пароль больше не является рабочим (у него есть срок действия), через это же меню можно получить новый пароль.

Если клиент изменил номер телефона, необходимо сразу сообщить об этом в ближайшее отделение банка. После изменения данных в базе, все функции вновь будут доступны.

Правила безопасности данных

Используемые банком ВТБ системы защиты конфиденциальной информации достаточны для того, чтобы мошенники или злоумышленники не смогли получить доступ к счетам клиента или его данным.

Однако если клиент сам передал информацию третьим лицам, это автоматически повышает риск взлома. Не нужно сообщать данные для входа в личный кабинет, номер телефона, одноразовые коды или информацию с пластиковой карты.

Сотрудники банка их не запрашивают. Если кто-то требует такую информацию, представляясь работником ВТБ, значит это мошенник.

Соблюдая эти простые правила, пользователь сможет обеспечить должный уровень безопасности личных данных со своей стороны. А остальное, сделает банк.

Система «Телебанк» Банка «ВТБ 24»

ВТБ 24 занял первое место в рейтинге систем Интернет-банкинга для частных лиц, составленном журналом «Финанс» (таблица 3.1.). Система Телебанк ВТБ 24 признана лучшей среди аналогичных систем, представляемых крупнейшими российскими банками.

Система Телебанк предоставляет клиентам возможность распоряжаться своими банковскими счетами круглосуточно, 7 дней в неделю, используя для этого Интернет, WAP, телефон в тональном наборе или SMS_сообщения.

Используя Систему Телебанк, можно в режиме «on-line» покупать и продавать валюту, совершать переводы в рублях и валюте, размещать депозиты, пополнять пластиковые карты, оплачивать коммунальные услуги, сотовую связь, доступ в Интернет, междугородние и международные переговоры и многое другое. Система позволяет клиентам узнавать остатки и получать выписки по счетам, в том числе по счетам пластиковых карт, за любой период.

Система Телебанк позволяет автоматически проводить по поручению пользователя регулярные платежи, например, за коммунальные услуги, по определенному графику. Возможно проведение операции в режиме «отложенного платежа», когда Система Телебанк выполняет поручение по мере поступления средств на счет клиента в системе.

Система оповещений оперативно извещает клиентов о поступлениях на счет, исполнении распоряжений, и многом другом, путем отсылки сообщений на электронную почту, пейджер, SMS.

Лишь немногие предлагают вначале бесплатно попользоваться демо-версией своей системы, при этом некоторые «демки» ограничиваются набором презентационных слайдов. Приятно удивила демо-версия ВТБ 24. Она ничем не отличается от реальной системы интернет-банкинга, за исключением, конечно, того, что распоряжаться в ней можно не настоящими, а виртуальными средствами.

Став клиентом системы «Телебанк», вы получаете возможность совершать различные платежи и операции по счетам в любое время суток, в любом месте, в том числе:

· управлять своими счетами и банковскими картами;

· оперативно получать информацию об остатках на счетах и картах, формировать выписки за любой период;

· оплачивать коммунальные услуги, сотовую связь, доступ в Интернет, междугородние переговоры, спутниковое телевидение и многое другое;

· конвертировать валюту;

· совершать денежные переводы по России и за границу;

· размещать денежные средства во вклады;

· выплачивать (погашать) кредиты;

· покупать ценные бумаги на фондовом рынке;

· осуществлять перечисления в благотворительные фонды.

Пополнение счета в системе «Телебанк» можно производить:

· через кассу дополнительного офиса / филиала ВТБ 24 (принимаются рубли РФ, иностранная валюта: доллары США, евро, английские фунты стерлингов);

· через сеть банкоматов ВТБ 24 с функцией приема наличных - путем пополнения банковской карты (только для владельцев карт, эмитированных ВТБ 24);

· переводом средств со счета банковской карты, выданной ВТБ 24;

· переводом со счета в любом другом банке;

· переводом денег со счета банковской карты, выданной любым российским и зарубежным банком (типы карт: Visa Classic, Visa Business, Visa Gold, Eurocard / MasterCard Mass, Eurocard / MasterCard Business, Eurocard / MasterCard Gold);

· через бухгалтерию своей организации путем ежемесячного перечисления части зарплаты.

Снять денежные средства со счета в системе «Телебанк» можно:

· через кассу дополнительного офиса / филиала ВТБ 24 со счета в системе «Телебанк» (выдаются рубли РФ, иностранная валюта: доллары США, евро, английские фунты стерлингов);

· переводом на счет в другом банке.

Для обеспечения информационной безопасности в системах дистанционного банковского обслуживания ВТБ 24 применяет различные средства и методы защиты информации, начиная с паролей и заканчивая многоуровневыми системами безопасности на основе современных криптографических протоколов и алгоритмов, реализующих шифрование и работу с электронными цифровыми подписями (ЭЦП). Выбор средств и методов защиты информации зависит от вида системы удаленного банковского обслуживания и способа доступа к этой системе.

ВТБ 24 осуществляет деятельность в области защиты информации на основании лицензий Федеральной службы безопасности Российской Федерации №3626Х, №3627Р и №3628У от 29.12.2006 г.

Все предлагаемые ВТБ 24 средства и методы защиты информации в каждом конкретном случае позволяют обеспечить необходимый уровень информационной безопасности систем удаленного банковского обслуживания. В то же время для обеспечения безопасной работы в системах удаленного банковского обслуживания клиенту необходимо выполнять следующие общепринятые рекомендации:

· хранить в секрете и не передавать никому свои пароли, таблицы переменных кодов, дискеты с криптографическими ключами, токены и другие средства доступа к системам удаленного банковского обслуживания;

· использовать для работы в системах удаленного банковского обслуживания компьютеры, программное обеспечение которых полностью контролируется;

· в случае утраты паролей, таблиц переменных кодов, токенов, дискет с криптографическими ключами или других средств доступа в системы удаленного банковского обслуживания, а также в случае выявления доступа к ним посторонних лиц немедленно блокировать свою работу в системах дистанционного банковского обслуживания.

Система Телебанк ВТБ онлайн – это возможность эффективного контроля денежных средств на счетах и картах банка ВТБ в режиме онлайн.

С помощью дистанционной услуги с любого компьютера или телефона можно совершать конвертирование средств, оплату коммунальных услуг, интернета, счетов за электроэнергию, осуществлять перевод, управлять вкладами и многое другое без обращения в офис банка.

По статистическим данным, 70% клиентов банка являются пользователями удобной информационной системы.

Адрес: online.vtb24.ru

Подключение Телебанк ВТБ онлайн

Для подключения интернет-банка необходимо взять паспорт и посетить ближайшее отделение ВТБ 24.

Через непродолжительное время заявитель становится обладателем уникального клиентского кода (УНК), пароля для авторизации.

Вход в Телебанк ВТБ

Для входа в систему нужно ввести логин и пароль (системы!) и только на следующей странице вводится переменный код. Следует помнить, что CVC и номер карты не запрашивается никогда. При 4 неправильных попытках вход блокируется, поэтому инструкцию следует изучить очень внимательно.

— обзоры конкурентов.

Возможности Телебанк ВТБ-Онлайн

ВТБ Онлайн обладает рядом несомненных удобств и преимуществ, главными из которых являются:

выгодная комиссия, отличающаяся от процентов в отделении;
неограниченный доступ в любое время суток;
экономия времени и комфорт. Для осуществления оплаты в один клик востребованные операции можно сохранить в виде шаблонов;
гибкость системы и универсальность, позволяющая производить отложенный платеж и использовать банковские карты других финансовых групп;
доступ к актуальной информации о расположении банкоматов, о курсах обмена валют, драгоценных металлах и т.д.

Услуга Телебанк от ВТБ — мнение читателя: ВТБ вообще оставил о себе хорошее мнение. Пользуюсь услугами этого банка 2 года. Однако такая услуга, как Телебанк, по моему мнению, в их исполнении слишком сложна.

Полностью разобраться с этой услугой сходу не получится (даже если у вас есть опыт использования подобных сервисов), потому что в интерфейсе пользователя отсутствуют какие-либо пояснения,нет пошаговой инструкции.

К тому же войти в систему Телебанк быстро не получится-пароли, коды, сотрите защитный слой и т.д. Как говорится идея очень хорошая и очень нужная, но загубленая исполнением.

» - это сервис дистанционного обслуживания, который позволит Вам без посещения офиса проводить большинство банковских операций в любое время с помощью Интернета или телефона. «Мобильный банк» позволит Вам проводить необходимые операции прямо с экрана Вашего мобильного телефона. Система «Телеинфо» - это бесплатный информационный сервис, благодаря которому Вы всегда будете в курсе операций и движений средств по Вашим счетам. Система Телебанк ВТБ 24 (телебанк vtb24 ru) – это возможность эффективного контроля денежных средств на счетах и картах. С помощью дистанционной услуги с любого компьютера или телефона можно совершать конвертирование средств, оплату коммунальных услуг, интернета, счетов за электроэнергию, осуществлять перевод, управлять вкладами и многое другое без обращения в офис банка. По статистическим данным, на сегодняшний день 70% клиентов банка являются пользователями удобной информационной системы Cанкт-петербурга, Москвы, Екатеринбурга и других городов.

Возможности:

переводы между своими счетами (текущими и карточными); с ограничениями - с собственными текущими счетами вне системы «Телебанк» («счета АБС»);
открытие, закрытие, пополнение и частичный отзыв средств с депозитов;
обмен валют;
переводы другим клиентам системы «Телебанк»;
переводы внутри ВТБ 24;
переводы в другие банки;
оплата коммерческих провайдеров, благотворительные взносы, уплата комиссий, сборов, штрафов и пошлин;
списание с карт других банков на счет в системе «Телебанк».

Подключение Телебанк ВТБ 24

Для подключения интернет-банка необходимо единожды посетить ближайшее отделение Телебанк ВТБ 24, обслуживающее физических лиц и оформить ряд документов, к которым относится заявление и карточка с образцами подписей.

Через непродолжительное время заявитель становится обладателем уникального клиентского кода (УНК), пароля для авторизации, копии своего заявления и карты с переменными кодами. После осуществления подключения к «Телебанку», открывается счет.

Вход в Телебанк ВТБ 24

Вход в систему - telebank.vtb24.ru клиент может осуществить либо с помощью защитного соединения (если отсутствует электронный сертификат), либо и использованием сертификата при наличии установленной программы Inter-PRO.

Имея на руках всю необходимую информацию, пользователь может самостоятельно совершить все последующие процедуры. Для этого следует зарегистрироваться в системе, введя в соответствующую графу кодовую фразу и . Все дальнейшие действия понятны на интуитивном уровне. В будущем, для удобства пользования и безопасности у клиента есть возможность смены пароля и замены УНК псевдонимом, которые рекомендуется периодически менять. Порядок действий прописан в разделах «Настройки» и «Безопасность».

Интернет-банк от ВТБ 24 в декабре 2013 года был кардинально обновлен. Если раньше пользователи часто жаловались на несовершенство системы и ее несовременность, то сейчас таких нареканий практически нет. Судя по всему, разработчикам удалось проанализировать все жалобы действующих клиентов «Телебанка» (а это около 1,69 млн. человек) и найти возможность устранить все недоработки. О том, что собой представляет обновленный интернет-банк ВТБ 24, об основных возможностях клиентов, нововведениях и тарифах мы расскажем в данном обзоре.

Подключение к системе «Телебанк»

Для того чтобы подключиться к системе «Телебанк», необходимо посетить офис ВТБ 24 в вашем городе (в офисе вы получите уникальный номер клиента – УНК, и временный пароль доступа). Клиентам доступны 2 варианта подключения к системе:

В рамках «Базового пакета»: работа в системе на основании sms-кодов. Подключение к пакету осуществляется бесплатно, абонплата для новых клиентов – 300 рублей, начиная с 91 дня пользования пакетом. Некоторым категориям клиентов (например, оформившим определенные виды вкладов или платежных карт) банк предлагает бонус в размере абонплаты за 60, 181 и 365 дней. Зарплатные клиенты банка также могут не вносить абонплату.
В рамках «Расширенного пакета». Для подтверждения операций используются не sms-коды, а генератор паролей и электронная цифровая подпись (выдаются в отделении банка при подключении). Это снижает риски при использовании «Телебанка», поэтому пользователи, подключенные к «Расширенному пакету», могут совершать в интернет-банке операции на более крупные суммы. Подключение к пакету платное – 500 рублей. Абонплата отсутствует. Пользователям «Расширенного пакета» не нужно устанавливать дополнительное ПО на компьютер или подключать устройство к компьютеру и телефону: потребуется только сам генератор, срок службы которого 5 лет, и карта ВТБ 24 с чипом.

До декабря 2013 года (когда была запущена бета-версия нового «Телебанка») в качестве средства подтверждения операции использовались карты переменных кодов, для получения которых клиентам нужно было обращаться в отделения банка. C 12 мая 2014 г. их выдача была прекращена. Действующие сертификаты и активированные карты кодов могут использоваться до момента окончания их срока действия либо до момента прекращения работы со старыми средствами подтверждения – 1 сентября 2014 г.

Основные возможности интернет-банка ВТБ 24

С помощью системы «Телебанк» вы можете:

Оплачивать коммунальные услуги, мобильный телефон, интернет, штрафы ГИБДД и т.д., используя удобную форму поиска организаций и шаблоны.
Осуществлять денежные переводы:
- между своими текущими и карточными счетами;
- другим клиентам Телебанка, при этом вы можете указать только УНК и счет клиента – такой платеж, в отличие от других внутрибанковских переводов, проводится в режиме реального времени;
- клиентам других банков в России и за рубежом.
Покупать и продавать валюту (конверсионные операции).
Открывать, закрывать вклады ВТБ 24 и управлять ими.
Получать информацию об остатках на расчетных и карточных счетах, формировать выписки за любой период.
Погашать кредиты ВТБ 24 и получать информацию по ним.
Совершать операции на фондовом рынке.
Оформить страховку. Если с вашей утерянной или похищенной карты спишут средства в течение 48 часов, предшествующих блокировке «пластика», или вас ограбят в момент снятия наличных с карты, банк выплатит вам страховку. Также возмещение выплачивается при утере документов вместе с картой. Размер возмещения варьируется в пределах от 20 до 150 тыс. рублей, страховая премия – от 60 до 130 рублей ежемесячно.

Если вы используете «пластик» ВТБ24 для расчета в интернет-магазинах, то для подключения к системе безопасных платежей 3D-Secure необходимо написать заявление в отделении банка.

Многие клиенты банка пользовались «Телебанком» и до обновления системы. Им будет интересно сравнить прежний интернет-банк с обновленным.

Что нового в системе ВТБ 24 «Телебанк»

Новый «Телебанк» предоставляет клиентам намного больше возможностей и является более функциональным. Например, обновленная система позволяет настраивать интерфейс главной страницы, устанавливая те или иные информационные блоки (виджеты) из следующего перечня:

«Счета и карты» - отображается текущее состояние счетов пользователя;
«Запланированные операции» - все регулярные платежи пользователя;
«Операции по счетам и картам» - видны 5 последних операций;
«Шаблоны» - видны избранные шаблоны;
«Кредиты» - действующие кредиты ВТБ 24 или рекламный промо-блок в случае отсутствия действующих кредитов;
«Курсы обмена валют»;
«Вклады и сбережения» - все вклады и ОМС клиента.

Также появилась возможность настройки графиков проведения операций с указанием точной даты платежа и суммы транзакции. При внесении платежных данных можно воспользоваться системой поиска по партнерам банка и наименованию услуг. Кроме этого пользователи могут создавать «подписанные шаблоны»: при первом выполнении транзакции ее можно сохранить в виде шаблона, присвоив ему имя. В дальнейшем такие транзакции можно будет проводить без подтверждения при помощи sms-кода.

Добавилась опция моментальной блокировки карты, появилась возможность формирования консолидированной выписки по всем счетам. Введена система интерактивной контекстной помощи, которая в процессе работы с системой подсказывает клиенту, что и как ему нужно сделать на каждом шаге.

Удобным новшеством является виджет «Важные сообщения», размещенный на панели верхнего навигационного меню. При каждом посещении «Телебанка» пользователи смогут увидеть информацию о:

изменении статуса платежа (статус регулярного платежа, аннулированные и отложенные платежи);
сроках вкладов (пролонгация и дата выплаты вклада);
средствах подтверждения (окончание срока действия переменных кодов или сертификата);
абонплате (истечение срока абонентского обслуживания или услуги SMS-оповещений).

Также в верхнем навигационном меню появились:

настройки (в этом меню можно менять настройки подписки услуги sms-оповещений, активировать новую карту переменных кодов, менять логин и пароль, просматривать историю посещений);
лимиты операций (отображается детальный отчет по лимитам);
новости банка;
«Помощь» (включая часто задаваемые вопросы).

Еще одним положительным моментом в обновленном «Телебанке» можно считать отсутствие плохо воспринимаемых аббревиатур:

Персональные операции (СПИ) - все СПИ, которые пользователи создали в старой версии «Телебанка», преобразованы в неподписанные шаблоны. Найти их можно в разделе «Шаблоны» на главной странице. Для перевода неподписанного шаблона в подписанный достаточно кликнуть на его иконке, проверить реквизиты, придумать ему название, после чего нажать кнопку «Сохранить без оплаты», предварительно введя sms-код или переменный код.
Регулярные операции (ППИ) - все ППИ, созданные пользователями в старой версии, можно найти в разделе «Запланированные операции» на главной странице.

Вполне естественно, что за удобство приходится платить: с 4-го июня 2014 банк изменил тарифы для пользователей «Телебанка»: по некоторым операциям они стали выше.

Тарифы на обслуживание

Внутрибанковские операции:
- переводы между своими счетами осуществляются бесплатно;
- переводы в пользу третьих лиц – 0,1% от суммы, минимум 5 руб. (1 у.е.), максимум 1500 руб. (150 у.е.). В иностранной валюте, как и прежде, переводы осуществляются только через операциониста;
- переводы юридическим лицам и ИП – 0,3% от суммы, минимум 15 руб., максимум 1500 руб.
Перевод рублей с текущего счет/карты в другой банк – 0,4% от суммы, минимум 15 руб., максимум 1000 руб.
Переводы иностранной валюты с текущего счета в другой банк – 0,4% от суммы, минимум 15 у.е., максимум 150 у.е.
Пополнение электронных кошельков организаторов-партнеров – 1,5% от суммы, минимум 15 руб.
Погашение кредитов на счета банков, представленных в системе интернет-банка – 0,8% от суммы, минимум 15 руб., максимум 1000 рублей.
Переводы в бюджеты всех уровней, а также оплата услуг компаний, заключивших с ВТБ 24 договор, осуществляются бесплатно.
Зачисление средств на счет клиента в системе «Телебанк» со счетов карт Visa, Eurocard, MasterCard, эмитированных другими банками – 2,5% от суммы, минимум 30 руб. Зачисление средств с карт, эмитированных ВТБ 24, осуществляется по тарифам банка.
Помощь операциониста при переводе иностранной валюты в другой банк – 300 руб.

Проанализировав возможности нового интернет-банка от ВТБ 24 и оценив внесенные в систему изменения, можно прийти к выводу, что теперь «Телебанк» полностью отвечает современным требованиям к системам удаленного облуживания клиентов. Из несущественных недостатков – возможные сбои при доставке sms-кодов абонентам сотового оператора МТС и не всегда правильное отображение выписок. Однако эти недоработки, вероятнее всего, будут устранены в ближайшее время и никак не сказываются на общем качестве работы системы.